유플러스파이브지제육십팔차유동화전문유한회사 · 반기보고서(유동화전문회사) (2026.06)

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반기보고서(유동화전문회사) 6.0 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문유한회사 반 기 보 고 서 [ 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문유한회사 ] (제 4 기 반기) 사업연도 2026년 01월 01일 부터 2026년 06월 30일 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2026년 08월 13일 자산유동화에 관한 법률 제27조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제160조의 규정에 의하여 반기보고서를 제출합니다. 회 사 명 : 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문 유한회사 대 표 이 사 : 이 석 주 본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 을지로 35 (을지로1가) (전 화) 02-2002-2198 (홈페이지) http:// 작 성 책 임 자 : (업무수탁기관 및 담당부서) (주)하나은행 수탁영업부 (직 책) 차 장 (성 명) 한 상 범 (전 화) 02-2002-2201 목 차 대표이사등의 확인ㆍ서명 1 I. 유동화전문회사 등에 관한사항 1. 회사의 개요 ------------------------------------------------------- 2 2. 재무에 관한 사항 --------------------------------------------------- 4 3. 기타 사항 --------------------------------------------------------- 6 Ⅱ. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 ------------------------------------------------ 34 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ----------------------------------- 51 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 ------------------------------ 53 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ------------------------- 57 Ⅲ. 자산유동화계획의 추진실적 1. 자산유동화계획의 개요 --------------------------------------------- 62 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 ----------------------------------------------- 67 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 -------------------------------- 68 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 ------------------------------ 69 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 ----------------------------------------------- 69 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 -------------------------------- 72 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 ----------------------------- 75 Ⅳ. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 ---------------------- 82 2. 기타 ------------------------------------------------------------ 82 3. 부속명세서 ------------------------------------------------------- 83 【 대표이사 등의 확인 】 20260813 대표이사확인서 68차.jpg 20260813 대표이사확인서 68차 I. 유동화전문회사등에 관한 사항 1. 회사의 개요 가. 회사명 및 목적사업 등 구 분 내 용 회 사 명 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문 유한회사 설립연월일 2023년 03월 02일 대 표 자 이 석 주 본점소재지 서울특별시 중구 을지로 35 (을지로1가)(전화번호 : 02-2002-2198) 목 적 사 업 1. 주식회사 LG유플러스가 이동통신가입자에 대하여 보유하고 있는 단말기할부대금채권(이동통신가입자가 단말기할부대금 납부를 연체하는 경우 그에 대한 지연손해금을 포함한다) 및 이를 담보하기 위한 서울보증보험주식회사에 대한보증보험금청구권 기타 이에 부수하는 권리(단, 보험료환급청구권은 제외한다)의 자산유동화에관한법률(이하 “자산유동화법”이라 한다)에 의한 양수, 보유, 관리, 운용 및 처분 2. 유동화자산에 관한 유동화사채의 발행 및 상환 3. 자산유동화계획의 작성 및 유동화자산과 관련하여 자산유동화법 기타 법률에 따른 각종 등록 4. 자산유동화계획의 수행에 필요한 계약의 체결 5. 유동화사채의 상환 등에 필요한 자금의 일시적인 차입 6. 여유자금의 투자 7. 기타 제1호 내지 제6호의 업무에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 금 1,000원 (1좌당 금액 : 금 100원) 주요주주(출자자등) 이석주 10좌 (100%) 기 타 사 항 (1) 금융업, 면세사업자(2) 본 유동화전문유한회사는 자산유동화에 관한 법률에따라 설립된 상법상의 유한회사이지만, 자산유동화에 관한 법률상 직원을 둘 수 없고 비상근임원(사실상 명의상의 이사)만이 존재하는 이른바 그 실체가 없는 서류상의 회사(Paper Company)입니다. 따라서 본 유동화전문유한회사는 오로지 자산유동화 업무(ABS발행 등)만을 수행하기 위한 특수목적기구(SPV : Special Purpose Vehicle)로서 그 실제 업무는 자산관리위탁계약과 업무위탁계약에 의거 (주)LG유플러스와 하나은행이 각각 수행합니다.(3) 본 유동화전문유한회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우 해산합니다.1. 자산유동화계획에서 정한 사유가 발생한 때2. 유동화사채의 상환을 전부 완료한 때3. 파산한 때4. 법원의 명령 또는 판결이 있는 때 나. 임원의 현황 직 명 성 명(생년월일) 약 력 담당업무 출자좌수 비 고 이사 이 석 주(1959.10.06) 現) 유플러스파이브지제육십팔차 유동화전문(유)前) 한양증권 업무총괄 10좌 - ※ 회사의 이사는 1명으로 하고 이사의 임기는 그 취임 승낙일로부터 회사의 해산시까지로 합니다. 2. 재무에 관한 사항 가. 재무상태표 재 무 상 태 표 제 4 기 반기 2026년 06월 30일 현재 제 3 기 2025년 12월 31일 현재 제 2 기 2024년 12월 31일 현재 회사명 : 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문 유한회사 (단위 : 원) 과 목 제 4 기 반기 제 3 기 제 2 기 금 액 금 액 금 액 자 산 Ⅰ. 유 동 자 산 2,849,288,474 6,788,733,863 27,346,035,426 1. 현금및현금성자산 2,829,366,867 6,524,790,279 25,718,104,785 2. 미수금 19,665,842 262,265,122 1,625,711,635 3. 선급비용 255,765 1,678,462 2,219,006 Ⅱ. 유 동 화 자 산 776,638,467 3,677,660,380 44,021,175,804 1. 유동화채권 784,483,300 3,714,808,464 44,465,834,145 대손충당금 (7,844,833) (37,148,084) (444,658,341) 자 산 총 계 3,625,926,941 10,466,394,243 71,367,211,230 부 채 Ⅰ. 유 동 부 채 272,341 18,998,888 211,639,443 1. 미지급비용 272,341 18,998,888 181,709,963 2. 미지급법인세 - - 29,929,480 Ⅱ. 유 동 화 부 채 99,908,552 6,998,422,470 67,971,846,244 1. 선순위사채 100,000,000 7,000,000,000 68,000,000,000 사채할인발행차금 (91,448) (1,577,530) (28,153,756) Ⅲ. 비 유 동 부 채 4,188,677,560 4,146,384,207 2,965,187,561 1. 장기미지급비용 4,188,677,560 4,146,384,207 2,965,187,561 부 채 총 계 4,288,858,453 11,163,805,565 71,148,673,248 자 본 Ⅰ. 자 본 금 1,000 1,000 1,000 1. 자 본 금 1,000 1,000 1,000 Ⅱ. 이익잉여금(결손금) (662,932,512) (697,412,322) 218,536,982 1. 미처분이익잉여금(미처리결손금) (662,932,512) (697,412,322) 218,536,982 자 본 총 계 (662,931,512) (697,411,322) 218,537,982 부 채 와 자 본 총 계 3,625,926,941 10,466,394,243 71,367,211,230 나. 손익계산서 손 익 계 산 서 제 4 기 반기 2026년 01월 01일부터 2026년 06월 30일까지 제 3 기 반기 2025년 01월 01일부터 2025년 06월 30일까지 제 3 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지 제 2 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지 회사명 : 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문 유한회사 (단위 : 원) 과 목 제 4 기 반기 제 3 기 반기 제 3 기 제 2 기 3개월 누 적 3개월 누 적 금 액 금 액 Ⅰ. 영 업 수 익 16,204,775 61,974,500 295,780,687 866,268,912 1,145,506,963 6,644,554,209 1. 유동화자산회수이익 12,074,599 32,671,249 212,350,219 567,100,489 737,996,706 5,440,207,864 2. 대손충당금환입 4,130,176 29,303,251 83,430,468 299,168,423 407,510,257 1,204,346,345 Ⅱ. 영 업 비 용 24,987,973 111,647,073 477,876,270 1,957,068,545 2,458,303,841 7,022,942,746 1. 선순위사채이자비용 3,701,520 51,258,575 337,233,479 900,353,951 1,219,920,835 5,344,918,434 2. 수수료비용 21,286,453 60,388,498 140,642,791 1,056,714,594 1,238,383,006 1,678,024,312 Ⅲ. 영 업 손 익 (8,783,198) (49,672,573) (182,095,583) (1,090,799,633) (1,312,796,878) (378,388,537) Ⅳ. 영 업 외 수 익 48,369,167 84,152,383 127,504,916 269,305,817 396,847,574 626,854,999 1. 이자수익 18,439,677 54,222,893 127,504,916 269,305,817 396,847,574 622,582,723 2. 잡이익 29,929,490 29,929,490 - - - 4,272,276 Ⅴ. 영 업 외 비 용 - - - - - - Ⅵ. 법인세비용차감전순손익 39,585,969 34,479,810 (54,590,667) (821,493,816) (915,949,304) 248,466,462 Ⅶ. 법 인 세 비 용 - - - - - 29,929,480 Ⅷ. 당 기 순 손 익 39,585,969 34,479,810 (54,590,667) (821,493,816) (915,949,304) 218,536,982 3. 기타 사항 1. 업무의 위탁에 관한 사항 1. 업무위탁 현황 구 분 위탁업무 일반업무 업무위탁자인 유플러스파이브지제육십팔차유동화전문 유한회사는자산유동화에 관한 법률에 근거하여 업무수탁자인 하나은행과2023년 3월 15일 업무위탁계약을 체결하고, 이에 따라 위탁한 업무를 수행하게 합니다. 자산관리업무 양도된 유동화자산의 회수 및 추심 등 일반적으로 자산관리위탁계약에서 규정된 업무를 (주)LG유플러스와 2023년 3월 15일 자산관리위탁계약을 체결하여 위임하였습니다. 자산관리자가 자산관리자의 지위를 상실하는 경우에 유동화자산의 관리가 적절하게 이루어질 수 있도록 업무수탁자인 하나은행으로 하여금 대체자산관리업무를 수행하게 합니다. 기타업무 업무위탁계약 제12조에 의거, 업무수탁자인 하나은행은 유동화사채가 발행될 때까지 자산유동화계획의 등록 등 자산유동화에 관한 법률 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 요구하는 각종 등록업무 및 증권발행 신