신암제일차유동화전문유한회사 · 반기보고서(유동화전문회사) (2026.06)

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반기보고서(유동화전문회사) 6.0 신암제일차유동화전문 유한회사 반 기 보 고 서 [ 신암제일차유동화전문 유한회사 ] (제 4 기 반기) 사업연도 2026년 01월 01일 부터 2026년 06월 30일 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2026 년 08 월 11 일 자산유동화에관한법률 제27조 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제160조의 규정에의하여 반기보고서를 제출합니다. 회 사 명 : 신암제일차유동화전문 유한회사 대 표 이 사 : 이 수 민 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 97(여의도동, 교보증권 내) (전 화) 02-3771-9398 (홈페이지) http:// 작 성 책 임 자 : (업무수탁기관 및 담당부서) 메리츠증권 신탁팀 (직 책) 부 장 (성 명) 이 유 미 (전 화) 02-6454-4638 목 차 대표이사등의 확인ㆍ서명 1 I. 유동화전문회사 등에 관한사항 1. 회사의 개요 ------------------------------------------------------- 2 2. 재무에 관한 사항 --------------------------------------------------- 4 3. 기타 사항 --------------------------------------------------------- 7 Ⅱ. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 ------------------------------------------------ 28 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ----------------------------------- 48 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 ------------------------------ 49 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ------------------------- 52 Ⅲ. 자산유동화계획의 추진실적 1. 자산유동화계획의 개요 --------------------------------------------- 56 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 ----------------------------------------------- 63 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 -------------------------------- 64 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 ------------------------------ 65 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 ----------------------------------------------- 66 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 -------------------------------- 66 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 ----------------------------- 71 Ⅳ. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 ---------------------- 74 2. 기타 ------------------------------------------------------------ 74 3. 부속명세서 ------------------------------------------------------- 74 【 대표이사 등의 확인 】 신암제일차유동화전문(유)-대표이사확인서_260811.jpg 신암제일차유동화전문(유)-대표이사확인서_260811 I. 유동화전문회사등에 관한 사항 1. 회사의 개요 구 분 내 용 회 사 명 신암제일차유동화전문 유한회사 설립연월일 2024년 04월 23일 대 표 자 이 수 민 본점소재지 서울특별시 영등포구 의사당대로97 (전화번호:02-3771-9398) 목 적 사 업 1. 국내 및 국외 기관이 발행한 증권, 대출채권, 채무증권 예금, 금융투자상품 및 이에 대한 담보권 기타 부수하는 권리와 관련 대출약정상의 대주로서의 지위(이하 '유동화자산'이라 한다)의 자산유동화법에 의한 취득, 관리, 운용 및 처분 2. 유동화자산에 관한 유동화증권의 발행 및 상환 3. 자산유동화계획(이하 '자산유동화계획'이라 한다)의 작성 및 유동화자산과 관련하여 자산유동화법 기타 법률에 따른 각종 등록 및 변경등록 자산유동화계획의 수행에 필요한 계약의 체결 유동화증권의 상환 등에 필요한 자금의 일시적인 차입 기타 이와 유사한 거래 여유자금의 투자 기타 제1호 내지 제6호의 업무에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 금 일천원 (1좌당 액면가액 : 100원) 주요주주(출자자등) 이 수 민(100%) 기 타 사 항 1. 자산관리의 위탁 (정관 제26조) 회사는 자산유동화법에 따른 자산관리자의 자격이 있는 자 중에서 이사가 적절하다고 인정하는 자에게 자산유동화계획에 따라 양수한 유동화자산의 관리를 위탁합니다. 2. 기타업무의위탁 (정관 제27조) 회사는 자산유동화법 및 자산유동화계획에 따라 다음 각호의 1에 해당하는 사항에 관한 업무를 제외한 업무를 자산보유자 또는 제3자에게 위탁합니다. - 사원총회의 의결을 받아야 하는 사항 - 이사의 회사대표권에 속하는 사항 - 유동화자산의 관리에 관한 사항 - 기타 위탁하기에 부적합한 사항으로서 자산유동화법 및 동법 시행령이 하는 사항3. 회사의 해산 (정관 제34조) 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우 해산합니다. - 자산유동화계획에서 정한 해산 사유가 발생한 때 - 유동화사채의 상환을 전부 완료한 때 - 파산한 때- 법원의 명령 또는 판결이 있는 때 2. 재무에 관한 사항 가. 재무상태표 재 무 상 태 표 제 4 기 반기 2026년 06월 30일 현재 제 3 기 2025년 12월 31일 현재 제 2 기 2024년 12월 31일 현재 회사명 : 신암제일차유동화전문 유한회사 (단위 : 원) 과 목 제 4 기 반기 제 3 기 제 2 기 자 산 I. 유동자산 410,430,443 421,158,790 463,694,783 1. 현금및현금성자산 409,396,744 416,306,735 411,773,774 2. 선급비용 1,033,699 4,852,055 51,921,009 II. 유동화자산 69,954,640,463 70,000,000,000 69,758,766,816 1. 유동화채권 70,000,000,000 70,000,000,000 70,000,000,000 대손충당금 (45,359,537) - (241,233,184) 자 산 총 계 70,365,070,906 70,421,158,790 70,222,461,599 부 채 I. 유동부채 398,879,218 480,084,152 276,719,897 1. 미지급비용 214,194,286 295,399,220 92,246,574 2. 선수수익 184,684,932 184,684,932 184,473,323 II. 유동화부채 69,966,190,688 69,959,285,142 69,945,740,702 1. 사채 70,000,000,000 70,000,000,000 70,000,000,000 사채할인발행차금 (33,809,312) (40,714,858) (54,259,298) 부 채 총 계 70,365,069,906 70,439,369,294 70,222,460,599 자 본 I. 자본금 1,000 1,000 1,000 1. 자본금 1,000 1,000 1,000 II. 결손금 - 18,211,504 - 1. 미처리결손금 - 18,211,504 - 자 본 총 계 1,000 (18,210,504) 1,000 부 채 와 자 본 총 계 70,365,070,906 70,421,158,790 70,222,461,599 나. 손익계산서 손 익 계 산 서 제 4 기 반기 2026년 01월 01일부터 2026년 06월 30일까지 제 3 기 반기 2025년 01월 01일부터 2025년 06월 30일까지 제 3 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지 제 2 기 2024년 05월 01일부터 2024년 12월 31일까지 회사명 : 신암제일차유동화전문 유한회사 (단위 : 원) 과 목 제 4 기 반기 제 3 기 반기 제 3 기 제 2 기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 영업수익 933,684,931 1,857,109,588 933,684,931 1,856,897,979 3,986,021,573 1,662,140,076 1. 유동화자산이자수익 933,684,931 1,857,109,588 933,684,931 1,856,897,979 3,744,788,389 1,637,370,076 2. 수수료수익 - - - - - 24,770,000 3. 대손충당금환입 - - - - 241,233,184 - Ⅱ. 영업비용 933,888,833 1,839,101,986 1,099,813,284 2,039,544,658 4,004,640,554 1,662,267,492 1. 유동화사채이자비용 649,213,710 1,291,261,706 649,086,485 1,291,009,803 2,603,544,429 1,141,123,161 2. 수수료비용 284,212,516 502,480,743 450,726,799 748,534,855 1,401,096,125 279,911,147 3. 대손상각비 462,607 45,359,537 - - - 241,233,184 Ⅲ. 영업손익 (203,902) 18,007,602 (166,128,353) (182,646,679) (18,618,981) (127,416) Ⅳ. 영업외수익 203,902 203,902 202,028 202,028 407,477 128,416 1. 이자수익 203,902 203,902 202,028 202,028 407,477 128,416 Ⅴ. 영업외비용 - - - - - - Ⅵ. 법인세비용차감전순손익 - 18,211,504 (165,926,325) (182,444,651) (18,211,504) 1,000 Ⅶ. 법인세비용 - - - - - - Ⅷ. 당기순손익 - 18,211,504 (165,926,325) (182,444,651) (18,211,504) 1,000 3. 기타 사항 1. 업무위탁 현황 업무위탁 현황 총괄표 업무내용 관련 계약서 및 근거조항 업무수탁인 자산관리자 자금관리자 업무의 위탁 업무위탁계약서 제2조 ○ - 통지 및 공고 업무위탁계약서 제3조 ○ - 사원명부의 관리 업무위탁계약서 제4조 ○ - 사원총회의 소집 업무위탁계약서 제5조 ○ - 자산유동화법에 따른 등록 업무위탁계약서 제6조 ○ - 재무제표의 작성 업무위탁계약서 제7조 ○ - 사업보고서의 공시 및세금 기타 업무위탁계약서 제8조 ○ - 수납관리계좌의 관리 업무위탁계약서 제9조 ○ - 여유자금의 운용 업무위탁계약서 제10조 ○ - 일시적 자금부족시 차입 업무위탁계약서 제11조 ○ - 대체자산관리업무 업무위탁계약서 제12조 ○ - 유동화자산의 관리 등 업무위탁계약서 제13조 ○ - 업무처리 보고 업무위탁계약서 제14조 ○ - 자산관리자의 보고업무관리 감독 업무위탁계약서 제15조 ○ - 유동화사채의 상환 및조기상환 업무위탁계약서 제16조 ○ - 기타업무 업무위탁계약서 제17조 ○ - 청산업무 업무위탁계약서 제18조 ○ - 유동화자산의 구분관리 자산관리위탁계약서 제4조 ○ - 유동화자산의 회수 및관리 등 자산관리위탁계약서 제5조 ○ - 채권 서류의 관리 자산관리위탁계약서 제6조 ○ - 장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등 자산관리위탁계약서 제7조 ○ - 업무수탁자의 보고업무관리 감독 등 자산관리위탁계약서 제8조 ○ - 기타업무 자산관리위탁계약서 제9조 ○ - 2. 운영업무(업무수탁인) 가. 업무수탁인의 개황 구 분 주업무수탁인 명 칭 메리츠증권 주식회사 설립연월일 1973년 2월 24일 대 표 자 장원재, 김종민 본점소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, Three IFC (전화번호 : 02-785-6611) 목 적 사 업 1. 투자매매업2. 투자중개업3. 집합투자업4. 투자자문업5. 투자일임업6. 신탁업7. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제336조 제1항에 따른 각목의 업무가. 1년 이내에 만기가 도래하는 어음의 발행, 할인, 중개, 인수 및 보증나. 설비 또는 운전자금의 투융자다. 외자도입, 해외투자, 기타 국제금융의 주선과 외자의 차입 및 확대라. 지급보증마. 가목 내지 라목