뉴스타브레인시티3유동화전문유한회사 · 반기보고서(유동화전문회사) (2026.06)

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반기보고서(유동화전문회사) 6.0 뉴스타브레인시티3유동화전문 유한회사 반 기 보 고 서 [ 뉴스타브레인시티3유동화전문 유한회사 ] (제 3 기 반기) 사업연도 2026년 01월 01일 부터 2026년 06월 30일 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2026년 8월 11일 회 사 명 : 뉴스타브레인시티3유동화전문 유한회사 대 표 이 사 : 송향전 본 점 소 재 지 : 서울특별시 송파구 오금로 62(신천동) (전 화) 02-6055-8724 작 성 책 임 자 : (업무수탁기관 및 담당부서) 수협은행 신탁사업본부 (직 책) 과장 (성 명) 한성호 (전 화) 02-6055-8724 목 차 【 대표이사 등의 확인 】....................................................................................1I. 유동화전문회사등에 관한 사항 .........................................................................21. 회사의 개요..................................................................................................22. 재무에 관한 사항...........................................................................................33. 기타 사항 ....................................................................................................5II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 ..................................................................311. 자산관리자의 개요 .......................................................................................312. 자산의 관리방법 등 ......................................................................................311) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 .....................................................................312) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 .............................................................333) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ......................................................36III. 자산유동화계획의 추진실적 ...........................................................................401. 자산유동화계획의 개요 .................................................................................402. 유동화자산에 관한 사항 ................................................................................431) 유동화자산의 현황 .......................................................................................432) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용.................................................................473) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 ............................................................473. 유동화증권에 관한 사항 ................................................................................491) 유동화증권의 현황 .......................................................................................492) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법................................................................513) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 ...........................................................57IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ......................................................601. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 ............................................602. 기타 ..........................................................................................................603. 부속명세서..................................................................................................60 【 대표이사 등의 확인 】 뉴스타브레인시티3유동화전문_제3기_대표이사등의 확인_26.2q.jpg 뉴스타브레인시티3유동화전문_제3기_대표이사등의 확인_26.2q I. 유동화전문회사등에 관한 사항 1. 회사의 개요 구 분 내 용 회 사 명 뉴스타브레인시티3유동화전문 유한회사 설립연월일 2024년 09월 12일 대 표 자 송향전 본점소재지 서울시 송파구 오금로 62(신천동)(전화번호 : 02-2240-5714) 목 적 사 업 회사는 자산유동화에 관한 법률(이하 "자산유동화법"이라 한다)의 규정에 따라 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. 대출채권 및 그에 수반되거나 관련된 모든 권리(이하 "유동화자산'이라 한다)의 자산유동화법 및 관련 자산유동화계획(업무위탁계약서 및 자산관리위탁계약서 포함, 이하 "자산유동화계획"이라 한다)에 의한 양수, 관리, 운영 및 처분2. 유동화증권의 발행 및 상환3. 자산유동화계획의 작성 및 유동화자산과 관련하여 자산유동화법 기타 법률에 따른 각종 등록 및 변경등록4. 자산유동화계획의 수행에 필요한 계약의 체결5. 자산유동화계획에 따른 유동화증권의 상환 등에 필요한 자금의 일시적인 차입 기타 이와 유사한 거래6. 자산유동화계획에 따른 여유자금의 투자7. 기타 제1호 내지 제6호의 업무에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 금 1,000원 (1주당 액면가액 : 100원) 주요주주(출자자등) 송 향 전 (지분율 100%) 기 타 사 항 (1) 금융업, 면세사업자(2) 본 유동화전문 유한회사는 자산유동화에 관한 법률에 따라 설립된 상법상의 유한회사이지만, 자산유동화에 관한 법률상 직원을 둘 수 없고 비상근임원(사실상 명의상의 이사)만이 존재하는 이른바 그 실체가 없는 서류상의 회사(Paper Company)입니다. 따라서 본 유동화전문유한회사는 오로지 자산유동화업무(ABS발행 등)만을 수행하기 위한 특수목적기구(SPV: Special Purpose Vehicle)로서 그 실제 업무는 자산관리위탁계약과 업무위탁계약에 의거 케이비증권(주)와 수협은행이 각각 수행합니다. 2. 재무에 관한 사항 1) 재무상태표 제3(당) 기 반기 : 2026년 06월 30일 현재 제2(전) 기 : 2025년 12월 31일 현재 (단위 : 원) 과 목 제3(당) 기 반기 제2(전) 기 자 산 Ⅰ. 유동자산 3,219,624,629 3,238,645,383 1. 현금및현금성자산 3,181,463,354 3,196,810,046 2. 당기법인세자산 205,440 389,310 3. 미수수익 37,955,835 41,446,027 Ⅱ. 유동화자산 344,520,000,000 376,200,000,000 1. 유동화대출채권 348,000,000,000 380,000,000,000 대손충당금 (3,480,000,000) (3,800,000,000) 자 산 총 계 347,739,624,629 379,438,645,383 부 채 Ⅰ. 유동부채 2,466,963,360 2,531,339,633 1. 미지급비용 33,999,123 37,125,479 2. 미지급금 5,500,000 - 3. 선수금 2,427,464,237 2,494,214,154 Ⅱ. 유동화부채 348,000,000,000 380,000,000,000 1. 유동화사채 348,000,000,000 380,000,000,000 부 채 총 계 350,466,963,360 382,531,339,633 자 본 Ⅰ. 자본금 1,000 1,000 1. 자본금 1,000 1,000 Ⅱ. 결손금 2,727,339,731 3,092,695,250 1. 미처리결손금 2,727,339,731 3,092,695,250 자 본 총 계 (2,727,338,731) (3,092,694,250) 부 채 및 자 본 총 계 347,739,624,629 379,438,645,383 2) 손익계산서 제 3(당) 기 반기 : 2026년 01월 01일부터 2026년 06월 30일까지 제 2(전) 기 반기 : 2025년 01월 01일부터 2025년 06월 30일까지 (단위 : 원) 과 목 제 3(당) 기 반기 제 2(전) 기 반기 Ⅰ. 영업수익 7,605,339,064 6,234,190,619 1. 유동화자산이자수익 7,285,339,064 6,216,904,107 2. 대손충당금환입 320,000,000 - 3. 수수료수익 - 16,079,666 4. 예적금이자수익 - 1,206,846 Ⅱ. 영업비용 7,241,317,696 7,854,735,779 1. 유동화차입금이자비용 - - 2. 유동화사채이자비용 6,525,877,696 6,719,711,779 3. 수수료비용 715,440,000 1,135,024,000 Ⅲ. 영업이익(손실) 364,021,368 (1,620,545,160) Ⅳ. 영업외수익 1,334,151 - 1. 이자수익 1,334,151 - Ⅴ. 영업외비용 - - Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실) 365,355,519 (1,620,545,160) Ⅶ. 법인세비용 - - Ⅷ. 당기순이익(손실) 365,355,519 (1,620,545,160) 3. 기타 사항 1) 임원의 현황 직 명 성 명(생년월일) 약 력 담당업무 출자좌수 비 고 이 사 송향전(75.08.05) - 업무총괄 10 - 2) 업무의 위탁에 관한 사항가. 업무위탁 현황 구 분 위탁업무 운영업무 위탁자인 뉴스타브레인시티3유동화전문 유한회사는 "자산유동화에 관한 법률"에 근거하여 업무수탁자인 수협은행과 2024년 10월 23일 업무위탁계약을 체결하고, 이에 따라 위탁받은 업무를 수행하게 함. 자산관리업무 위탁자가 취득한 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 등에 관한 업무 및 기타 업무를 "자산유동화에 관한 법률"에 따라 케이비증권(주)와 2024년 10월 23일 자산관리위탁계약을 체결하여 위임하였음. 기타업무 위탁자는 업무위탁계약서 제17조에 의거하여 유동화증권 발행일까지의 유동화계획의 등록업무 및 유동화증권 발행과 관련된 증권신고서 기타 발행 관련업무를 케이비증권(주)에게 위임함. 나. 운영업무(업무수탁인) 가) 업무수탁인의 개황 구 분 주업무수탁인 명 칭 수협은행 설립연월일 2016년 12월 01일 대 표 자 강 신 숙 본점소재지 서울특별시 송파구 오금로 62(신천동)(전화번호 : 02-2240-5714) 목 적 사 업 은행은 어업인과 수협법에 따른 조합(이하 조합 이라 한다)에 필요한 금융을 제공함으로써 어업인과 조합의 자율적인 경제활동을 지원하고 그 경제적 지위의 향상을 촉진함을 목적으로 한다.이를 달성하기 위하여 다음 각호의 업무를 수행한다. 1. 수산자금 등 어업인 및 조합에서 필요한 자금의 대출 2. 조합 및 중앙회의 사업자금의 대출 3. 국가나 공공단체의 업무 대