키스윈드제일차유동화전문유한회사 · 반기보고서(유동화전문회사) (2026.06)

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반기보고서(유동화전문회사) 6.0 키스윈드제일차유동화전문유한회사 반 기 보 고 서 [ 키스윈드제일차유동화전문 유한회사 ] (제 2 기 반기) 사업연도 2026년 01월 01일 부터 2026년 06월 30일 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2026년 8월 10일 회 사 명 : 키스윈드제일차유동화전문 유한회사 대 표 이 사 : 조 형 일 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동) (전 화) 02-6454-4638 (홈페이지) http:// 작 성 책 임 자 : (업무수탁기관 및 담당부서) 메리츠증권 주식회사 신탁팀 (직 책) 부 장 (성 명) 이 유 미 (전 화) 02-6454-4638 목 차 대표이사등의 확인ㆍ서명 1 I. 유동화전문회사 등에 관한사항 1. 회사의 개요 ------------------------------------------------------- 2 2. 재무에 관한 사항 --------------------------------------------------- 4 3. 기타 사항 --------------------------------------------------------- 7 Ⅱ. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 ------------------------------------------------ 28 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ----------------------------------- 53 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 ------------------------------ 54 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ------------------------- 57 Ⅲ. 자산유동화계획의 추진실적 1. 자산유동화계획의 개요 --------------------------------------------- 61 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 ----------------------------------------------- 63 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 -------------------------------- 68 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 ------------------------------ 69 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 ----------------------------------------------- 70 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 -------------------------------- 71 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 ----------------------------- 76 Ⅳ. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 ---------------------- 79 2. 기타 ------------------------------------------------------------ 79 3. 부속명세서 ------------------------------------------------------- 79 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사 등의 확인_키스윈드제일차.jpg 대표이사 등의 확인_키스윈드제일차 I. 유동화전문회사등에 관한 사항 1. 회사의 개요 (1) 회사명 및 목적사업 등 구 분 내 용 회 사 명 키스윈드제일차유동화전문유한회사 설립연월일 2025년 8월 19일 대 표 자 조 형 일 본점소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층 (여의도동) 목 적 사 업 회사는 자산유동화에관한법률(이하 “자산유동화법”이라 한다)의 규정에 따라 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. 국내 및 국외 기관이 발행한 증권, 대출채권, 채무증권 예금, 금융투자상품 및 이에 대한 담보권 기타 부수하는 권리와 관련 대출약정상의 대주로서의 지위(이하 “유동화자산”이라 한다)의 자산유동화법에 의한 취득, 관리, 운용 및 처분 2. 유동화자산에 관한 유동화증권의 발행 및 상환 3. 자산유동화계획(이하 “자산유동화계획”이라 한다)의 작성 및 유동화자산과 관련하여 자산유동화법 기타 법률에 따른 각종 등록 및 변경등록 4. 자산유동화계획의 수행에 필요한 계약의 체결 5. 유동화증권의 상환 등에 필요한 자금의 일시적인 차입 기타 이와 유사한 거래 6. 여유자금의 투자 7. 기타 제1호 내지 제6호의 업무에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 금 1,000원 (1좌당 액면가액 : 100원) 주요주주(출자자등) 조 형 일 (지분율 100%) 기 타 사 항 정관 제34조(회사의 해산)상에 명시된 해산사유 발생시까지 존속함 1. 자산유동화계획에서 정한 해산 사유가 발생한 때2. 유동화증권의 상환을 전부 완료한 때3. 파산한 때4. 법원의 해산 명령 또는 판결이 있는 때 (2) 임원의 현황 직 명 성 명(생년월일) 약 력 담당업무 출자좌수 비 고 이 사 조 형 일(1974. 11. 13) - 대표이사 10좌 - 2. 재무에 관한 사항 가. 재무상태표 제 2 기 반기 2026년 03월 31일 현재 제 1 기 2025년 12월 31일 현재 키스윈드제일차유동화전문유한회사 (단위 : 원) 과 목 제2기 반기말 제1기말 자 산 Ⅰ. 유동자산 1,103,585,583 1,162,538,250 1. 현금및현금성자산 1,103,585,583 1,162,538,250 Ⅱ. 유동화자산(주석2,3) 217,800,000,000 262,350,000,000 1. 유동화대출채권 220,000,000,000 265,000,000,000 대손충당금 (2,200,000,000) (2,650,000,000) 자 산 총 계 218,903,585,583 263,512,538,250 부 채 Ⅰ. 유동부채 1,202,856,163 1,334,801,369 1. 미지급비용 124,465,753 171,342,465 2. 선수금 662,500,000 662,500,000 3. 선수수익 415,890,410 500,958,904 Ⅱ. 유동화부채(주석2,4) 219,853,246,441 264,821,267,477 1. 유동화사채 220,000,000,000 265,000,000,000 사채할인발행차금 (146,753,559) (178,732,523) 부 채 총 계 221,056,102,604 266,156,068,846 자 본 Ⅰ. 자본금(주석6) 1,000 1,000 1. 자본금 1,000 1,000 Ⅱ. 결손금(주석6) 2,152,518,021 2,643,531,596 1. 미처리결손금 2,152,518,021 2,643,531,596 자 본 총 계 (2,152,517,021) (2,643,530,596) 부 채 및 자 본 총 계 218,903,585,583 263,512,538,250 나. 손익계산서 제2기 반기 (2026년 01월 01일부터 2026년 06월 30일까지) 회사명 : 키스윈드제일차유동화전문유한회사 (단위 : 원) 과 목 제2기 반기 3 개 월 누 적 Ⅰ. 영업수익 2,406,164,380 4,366,438,348 1. 유동화자산이자수익 1,956,164,380 3,916,438,348 2. 수수료수익 - － 3. 대손충당금환입 450,000,000 450,000,000 Ⅱ. 영업비용 1,936,595,971 3,876,997,337 1. 사채이자비용 1,936,505,971 3,876,817,337 2. 수수료비용(주석7) 90,000 180,000 3. 대손상각비 － － Ⅲ. 영업이익(손실) 469,568,409 489,441,011 Ⅳ. 영업외수익 1,572,564 1,572,564 1. 이자수익 1,572,564 1,572,564 Ⅴ. 영업외비용 － － Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실) 471,140,973 491,013,575 Ⅶ. 법인세비용(주석2) － － Ⅷ. 당반기순이익(손실) 471,140,973 491,013,575 3. 기타 사항 (1) 업무위탁 현황 업무위탁 현황 총괄표 업무내용 관련 계약서 및 근거조항 업무수탁인 자산관리자 자금관리자 업무의 위탁 업무위탁계약서 제2조 ○ - - 통지 및 공고 업무위탁계약서 제3조 ○ - - 사원명부의 관리 업무위탁계약서 제4조 ○ - - 사원총회의 소집 업무위탁계약서 제5조 ○ - - 자산유동화법에 따른 등록 업무위탁계약서 제6조 ○ - - 재무제표의 작성 업무위탁계약서 제7조 ○ - - 사업보고서 공시 및 세금 기타 업무위탁계약서 제8조 ○ - - 수납관리계좌의 관리 업무위탁계약서 제9조 ○ - - 여유자금의 운용 업무위탁계약서 제10조 ○ - - 일시적 자금부족시 차입 업무위탁계약서 제11조 ○ - - 대체자산관리업무 업무위탁계약서 제12조 ○ - - 유동화자산의 관리 등 업무위탁계약서 제13조 ○ - - 업무처리 보고 업무위탁계약서 제14조 ○ - - 자산관리자의 보고업무 관리감독 업무위탁계약서 제15조 ○ - - 유동화사채의 상환 및 조기상환 업무위탁계약서 제16조 ○ - - 기타 업무 업무위탁계약서 제17조 ○ - - 청산업무 업무위탁계약서 제18조 ○ - - 업무수탁자의 확인 및 보장 업무위탁계약서 제19조 ○ - - 유동화자산의 구분관리 자산관리위탁계약서 제4조 - ○ - 유동화자산의 회수 및 관리 등 자산관리위탁계약서 제5조 - ○ - 채권서류의 관리 자산관리위탁계약서 제6조 - ○ - 장부의 작성 및 자산관리현황 보고의무 자산관리위탁계약서 제7조 - ○ - 업무수탁자의 보고업무 관리감독 등 자산관리위탁계약서 제8조 - ○ - 기타업무 자산관리위탁계약서 제9조 - ○ - (2) 운영업무(업무수탁인) 가. 업무수탁인의 개황 구 분 주업무수탁인 보조(대체)업무수탁인 명 칭 메리츠증권(주) 해당사항 없음 설립연월일 1973년 02월 24일 대 표 자 장 원 재 본점소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로 10 Three IFC(전화번호 : 02-6454-4687) 목 적 사 업 (1) 본 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다.1. 투자매매업2. 투자중개업3. 집합투자업4. 투자자문업5. 투자일임업6. 신탁업 자본금(출자금등) 780,178백만원 (1주당 액면가액 : 1,000원) 주요주주(출자자등) (주)메리츠금융지주 (100%) * 자본금 및 주요주주는 2025년 6월 30일 상반기 기준 나. 업무수탁인 자격요건 구비여부(요약표) ( 2025. 09. 25. 현재) 구 분 세부요건 구비내용 구비여부 법 인요 건 - 법인에 해당 - 자본시장법에 따른 종합금융투자업자 O 자기자본요 건 - 자기자본 5억원 이상 - 자본 780,178백만원(2025년 상반기 기준) O 인 력요 건 - 전문인력 2인 이상 1) 변호사, 공인회계사, 감정평가사 2) 유동화자산 관리 또는 수탁업무 경력직 2년 이상자- 상시 근무인력 3인 이상 - 직원수 1,535명 (2025년 상반기 기준)- 업무수탁경력 2년 이상 4명 O 자금관리자요 건 - 자금관리자가 신탁업 인가를 받은 자에 해당 - 자본시장법 제6조 내지 제8조에 따라 금융위원회의 인가를 받아 신탁업 영위 O 이해상충방지체계요건 - 내부통제기준 구비- 자산관리부서 및 일반업무수탁부서 간 인적ㆍ물적 분리 및 전산자료 별도 관리 - 내부통제기준 구비 완료- 자산관리부서, 일반업무사탁부서 인력 및 업무환경 별도 관리 O 다. 위탁업무의 내용 등 구 분 주업무수탁인 보조(대체)업무수탁인 위탁업무의내용 및 범위 [업무위탁계약서] 제 2 조 (업무의 위탁)위탁자는 자산유동화법 제23조의 규정에 따라 위탁자의 총회의 의결을 받아야 하는 사항, 위탁자의 이사의 대표권한에 속하는 사항 및 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 위탁한 사항을 제외한 위탁자의 업무를 이 계약에 따라 업무수탁자에게 위탁하며, 업무수탁자는 이를 승낙한다.제 3 조 (통지 및 공고)(1) 업무수탁자는 위탁자의 사원에게 위탁자에 관한 사항을 통지할 필요가 있는 경우 위탁자의 정관에 따라 그 업무를 수행한다.(2) 위탁자에 관한 사항을 공고할 필요가 있는 경우에도 같다.제 4 조 (사원명부의 관리)(1) 업무수탁자는 위탁자를 위하여 위탁자의 사원의 주소와 그 출자좌수를 기재한 사원명부를 작성하여 위탁자의 본점에 비치한다.(2) 업무수탁자는 명의개서 또는 질권의 설정 내지 말소를 하고자