✦ 쉽게 풀면
200억 원 단기사채 차환을 위해 주유소 담보 후순위 대출 실행
- —200억 원을 2026년 7월 13일부터 2027년 6월 2일까지(약 11개월) 차입하며, 연 5.8% 고정금리로 수협은행에서 대출
- —기존에 보유한 1,050억 원의 단기사채를 이 자금으로 상환(차환)하는 목적
- —차입금 200억 원은 자기자본 4,804억 5,743만 원 대비 4.16% 수준이며, 보유 주유소를 담보로 제공(차입금의 120% 한도 3순위 수익권, 보험청구권에 2순위 근질권)
- —2025년 11월 30일 기준 개별재무제표상 자기자본 기준 공시
리츠의 자기자본 대비 4% 정도의 추가 차입으로 기존 단기사채를 장기화하려는 것으로, 단기 만기 리스크는 해소되지만 향후 11개월 뒤 200억 원 상환 계획을 투자자가 주시해야 함
차환 기존 차입금을 새로운 차입금으로 갚는 것, 즉 빌린 돈을 다른 곳에서 새로 빌려서 상환하는 행위
후순위 담보대출 담보물에 대해 우선적 회수권이 뒤에 있는 대출, 즉 다른 채권자들이 먼저 회수하고 남은 것을 받는 위치의 대출