✦ 쉽게 풀면
에셋플러스 연금펀드, 정기결산으로 위험등급 2등급→1등급 상향 조정
- —위험등급이 2등급(높은위험)에서 1등급(매우높은위험)으로 상향 조정되었으며, 97.5% VaR 수익률 변동성이 48.73%에서 61.78%로 증가
- —책임운용인 강자인은 19개 펀드, 3,350억원 규모를 운용 중이고 최근 1년 수익률 91.12%, 최근 2년 수익률 52.37%
- —부책임운용인 고태훈은 9개 펀드, 1,076억원 규모를 운용 중이고 최근 1년 수익률 93.10%, 최근 2년 수익률 52.12%
- —오프라인 개인연금 채널 총보수비용은 연간 1.5332%, 온라인 S-P 채널은 0.8645% 수준이며 증권거래비용은 0.1568% 발생
이 펀드는 정기결산 결과 실제 수익률 변동성이 증가하여 투자위험 등급이 한 단계 상향되었으므로, 투자자는 더 높은 수익률 변동성과 손실 가능성을 감수해야 함을 인지해야 함
VaR Value at Risk, 일정 신뢰도(97.5%)에서 예상되는 최대 손실률을 의미하며 수치가 클수록 위험이 큼
위험등급 1등급 6단계 중 가장 높은 위험 수준(매우높은위험)으로, 50% 이상의 수익률 변동성을 가짐